近日，达州银行通南支行来了位特殊客户何女士，要求立即支取4万元活期存款。柜员查询发现，该卡6月25日刚开立，4万元资金当日从异地转入，问及取款用途，何女士说法前后矛盾，先称是20年前借款，后又说是侄儿还款，言辞闪烁，这异常表现引起工作人员警觉。为防资金风险，工作人员立即对账户采取只进不出管控，并联系开户网点三里坪支行。

　　中午，何女士到三里坪支行，起初态度强硬，不配合询问。工作人员拨打其所说的“侄儿”电话，发现号码归属黑龙江，接听者外地口音重，面对询问匆忙挂断。在耐心劝说下，何女士道出实情：她经朋友介绍得知“国家扶贫补助”项目，称每天在“益路同行”APP群签到可领20元补贴，完成任务能获147万元扶贫资金。而这个群里，都是曾深陷“中国梦大业”非法集资骗局的中老年人。

　　经调查，这是精心设计的电信诈骗陷阱。诈骗分子以“扶贫补偿”为诱饵，利用受害者投资失败后的心理落差，诱骗下载虚假APP。先用小额福利获取信任，再编造国家扶贫办发4万元善款的谎言，要求以“捐赠”名义转出资金，实为转移赃款。更恶劣的是，骗子还提前教何女士应对银行询问，指导办卡、制造虚假交易流水。

　　工作人员判断何女士遭遇电信诈骗，这笔钱或是上一受害人被骗资金，随即启动反诈应急机制，联系反诈中心。民警迅速上门询问研判，确认其被骗风险，开展劝阻并进行反诈宣传，告知出租出售“两卡”法律风险，强调公民配合预警劝阻的责任。在警银协作下，何女士相信APP是诈骗软件并卸载。

　　这起案件中，诈骗分子将“扶贫补助”与洗钱结合，专挑曾受非法集资侵害的中老年人二次诈骗。此类骗局以“高额回报”“国家补贴”为幌子，利用贪利心理诱导大额资金操作。在此，达州银行提醒：莫信天上掉馅饼，对要求“垫资”“捐赠”领补贴的信息要警惕，不轻信“熟人推荐”，防范异地陌生号码。

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